ABD Hazine Bakanlığı’nın, şirketten 2023 yılında yürürlüğe giren uyum ve gözetim yükümlülüklerini eksiksiz şekilde uygulamasını talep ettiği öne sürüldü.
Konuya yakın kaynaklara dayandırılan bilgilere göre, bu adımın arkasında İran bağlantılı kripto transferlerine ilişkin son dönemde ortaya çıkan iddialar bulunuyor. Özellikle bazı dijital varlık hareketlerinin yaptırım kapsamındaki kişi veya gruplarla ilişkili olabileceği yönündeki haberler, ABD’li kurumların Binance üzerindeki incelemelerini yeniden yoğunlaştırdı.
Geçtiğimiz haftalarda The Wall Street Journal, ABD Adalet Bakanlığı’nın İran merkezli aktörlerin Binance platformunu kullanıp kullanmadığını araştırdığını aktarmıştı. Haberde, İran destekli bazı oluşumlarla bağlantılı olabilecek para hareketlerinin de incelendiği belirtilmişti.
2023’teki dev uzlaşma yeniden gündemde
Binance, Kasım 2023’te ABD’li düzenleyicilerle yaptığı anlaşma kapsamında yaptırım ihlalleri ve kara para aklamayı önleme kurallarındaki eksiklikler nedeniyle milyarlarca dolarlık cezayı kabul etmişti. Toplam yükümlülüğün 4,3 milyar doların üzerine çıktığı süreç, kripto sektörünün en büyük düzenleyici uzlaşmalarından biri olarak kayıtlara geçmişti.
ABD Hazine Bakanlığı o dönemde, şirketin Finansal Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ve Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) ile uzlaşmaya vardığını açıklamıştı. Yetkililer, Binance’in Banka Gizliliği Yasası kapsamında gerekli yükümlülükleri yerine getirmediğini savunmuştu.
Aynı süreçte Binance’in kurucusu Changpeng Zhao da etkili bir kara para aklamayı önleme sistemi kurulmamasına ilişkin suçlamaları kabul etmişti.
Hazine’nin son talebi neyi hedefliyor?
ABD Hazine Bakanlığı’nın son hamlesi, yalnızca genel bir “uyum çağrısı” olarak değerlendirilmiyor. Bakanlığın özellikle 2023 anlaşmasıyla yürürlüğe giren denetim mekanizmasının tam anlamıyla uygulanmasına odaklandığı belirtiliyor.
Bu kapsamda Binance’in;
- yaptırım tarama sistemlerini güçlendirmesi,
- müşteri doğrulama süreçlerini sıkılaştırması,
- şüpheli işlemleri daha etkin raporlaması,
- kara para aklamayı önleme altyapısını geliştirmesi
bekleniyor.
OFAC ile yapılan anlaşma ayrıca, Binance’in beş yıl boyunca bağımsız bir uyum denetçisiyle çalışmasını ve yaptırım programlarının düzenli olarak gözden geçirilmesini şart koşuyor.
Uzmanlara göre Washington yönetiminin son yaklaşımı, Binance’in geçmişte kabul ettiği yükümlülükleri uygulamada ne kadar başarılı olduğunun yeniden test edilmesi anlamına geliyor.
İran bağlantılı işlemler ABD’nin odağında
İran bağlantılı kripto transferleri, son dönemde ABD’de hem siyasi çevrelerin hem de düzenleyici kurumların öncelikli gündem başlıklarından biri haline geldi. Demokrat Senatör Richard Blumenthal da kısa süre önce Hazine Bakanlığı ile Adalet Bakanlığı’ndan Binance üzerindeki denetim sürecine ilişkin detaylı bilgi talep etmişti.
Blumenthal’ın gönderdiği mektupta, Binance’in mahkeme gözetimindeki uyum programına gerçekten bağlı kalıp kalmadığı konusunda soru işaretleri bulunduğu ifade edildi.
Binance suçlamaları kabul etmiyor
Öte yandan Binance, İran bağlantılı yasa dışı işlemlere ilişkin iddiaları reddediyor. Şirket, yaptırım uyum sistemlerinin aktif şekilde çalıştığını, kolluk kuvvetleriyle koordinasyon içinde hareket ettiğini ve yasa dışı finansal faaliyetleri engellemek amacıyla güvenlik kontrollerini güçlendirdiğini savunuyor.
Şirket ayrıca, konuya ilişkin yayımlanan haberler nedeniyle The Wall Street Journal aleyhine hukuki süreç başlattığını da duyurmuştu.
