Yatırımcıların farklı risk iştahları ve beklentilerine göre şekillenen şemsiye fon gruplarında, 2025 yılı itibarıyla dikkat çeken performanslar gözlemleniyor. Yılbaşından bu yana getirilerle birlikte 3 ve 5 yıllık dönemsel performanslar incelendiğinde, bazı fon gruplarının uzun vadede güçlü bir getiri potansiyeline sahip olduğu görülürken, kısa vadeli performanslar ise başka bir tablo çiziyor.
🎯 Kıymetli Maden Fonları Kısa Vadede Lider, Uzun Vadede de Güçlü
- Kıymetli Madenler Şemsiye Fonu, yılbaşından bu yana %84,48'lik getirisiyle tüm fon grupları arasında açık ara öne çıkıyor.
- 3 yıllık getiride %448,59, 5 yıllık getiride ise %1023,63 ile yine liderliği bırakmıyor.
- Bu tablo, özellikle altın ve değerli maden fiyatlarındaki küresel yükselişin fon performansına güçlü şekilde yansıdığını gösteriyor.
📉 Hisse Senedi Fonları: Uzun Vadede Zirve, Kısa Vadede Dipte
- Hisse Senedi Şemsiye Fonu, 5 yıllık getiride %1062,35 ile en yüksek performansı sunarken, yılbaşından bu yana sadece %12,36 ile listenin en altında yer alıyor.
- Bu fark, hisse senedi piyasalarında yaşanan dalgalanmalara rağmen uzun vadede sermaye piyasalarının kazandırmaya devam ettiğini; fakat kısa vadede yatırımcının temkinli olduğunu gösteriyor.
- Getirilerdeki bu zıtlık, kısa vadeli kaygıların uzun vadeli büyüme potansiyelini gölgelememesi gerektiği yönünde önemli bir uyarı niteliğinde.
🔄 Karma ve Değişken Fonlar Dengeli Performans Sunuyor
- Karma Şemsiye Fonu, yılbaşından bu yana %40,41 ile istikrarlı bir getiri sunarken, 5 yıllık dönemde %621,45'lik artış göstermiş bulunuyor.
- Değişken Şemsiye Fonu da %30,43 yıllık getirisiyle görece daha ılımlı bir grafik çizerken, uzun vadede %635,72 ile güçlü birikimler sağlıyor.
- Bu fonlar, dönemsel dalgalanmalara karşı daha esnek portföy yapıları sayesinde riskleri yayarak orta-uzun vadede cazip hale geliyor.
💼 Para Piyasası ve Katılım Fonları Güvenli Liman Rolünü Koruyor
- Katılım Şemsiye Fonu, yılbaşından bu yana %45 getiriyle dikkat çekerken, 5 yıllık dönemde %447,35 ile istikrarlı bir performans gösteriyor.
- Para Piyasası Şemsiye Fonu da benzer şekilde %41,02 ile yıl içi kazançlar açısından öne çıkıyor.
- Bu tür fonlar, düşük riskli ve faiz hassasiyeti olan yatırımcılar için güçlü alternatifler sunmaya devam ediyor.
📌 Dikkat Çeken Diğer Noktalar:
- Borçlanma Araçları Şemsiye Fonu, yılbaşından bu yana %33,13 getiri sağlarken, özellikle 5 yıllık getiride %354,75 ile orta seviye bir performans sergiliyor.
- Fon Sepeti Şemsiye Fonu ise diğer fonlara kıyasla daha dengeli bir büyüme çizgisi sunuyor; yıl içi %39,06, 5 yıllık %572,18 ile yatırımcıların ilgisini çekebilir.
📊 Yatırımcıya Mesaj: Zaman Uyumsuzluğu Yanıltabilir
Bu tablo, yatırımcılar için zaman diliminin yatırım performansı üzerindeki etkisini net bir şekilde ortaya koyuyor. Kısa vadeli kazançlar her zaman uzun vadeli başarıyı garantilemiyor. Özellikle hisse senedi fonlarında görüldüğü gibi, bazen düşük kısa vadeli performans uzun vadede rekor getirilerle sonuçlanabiliyor.
🔍 Sonuç:
Yılbaşından bu yana en yüksek getiri Kıymetli Madenler fonundan gelse de, uzun vadede Hisse Senedi fonları dikkat çekici bir birikim sağlıyor. Fon seçiminde yatırımcıların sadece kısa vadeli getirilere değil, zaman uyumuna, risk profiline ve stratejik hedeflerine göre karar vermesi önem taşıyor.
Yatırım Fonlarında Kısa ve Uzun Dönem Getiri Performansları
