Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberini güncelledi. Yeni düzenlemelerle birlikte, kripto kullanıcılarının hesap açılışında kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin önemli değişiklikler getirildi.
Düzenlemenin Kapsamı
-
13 Mart 2025 sonrası hesap açan tüm kullanıcılar için görüntülü görüşme zorunlu olacak.
-
25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 tarihleri arasında hesap açan kullanıcılar için canlılık testi yeterli sayılacak.
-
25 Aralık 2024 öncesi ve 13 Mart 2025 sonrası açılan hesaplarda ise görüntülü görüşme şartı aranacak.
MASAK’ın Getirdiği Yenilikler
-
Kripto şirketlerinin müşteri kabul süreçlerinde, daha önce var olan “canlılık testi – görüntülü görüşme” ikiliği ortadan kaldırıldı.
-
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları (platformlar, saklama kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satışını yapan şirketler) artık doğrudan MASAK yükümlüsü olarak tanımlandı.
-
Kimlik doğrulamanın üçüncü taraf hizmetlerle yapılması halinde bile tüm sorumluluk KVHS’lere ait olacak.
Seyahat Kuralı (Travel Rule) Ayrıntıları
-
Kripto transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zorunlu kılan Seyahat Kuralının uygulanmasına dair detaylar da güncellendi.
-
Eğer müşteri varlıklarının %100’ü saklama kuruluşunda tutuluyorsa, platformlar için Travel Rule yükümlülüğü uygulanmayacak. Ancak diğer MASAK yükümlülükleri devam edecek.
-
Saklama kuruluşlarının, platform müşterilerine ait kimlik bilgilerine sahip olması ve gerekli tedbirleri alması gerekecek.