Impax Asset Management, Fed’in eylül ayında gerçekleştireceği toplantıda faiz oranlarına ilişkin kararın şu aşamada net biçimde öngörülemediğini belirtti. Walter Bloomberg’in 2 Eylül tarihli aktarımına göre şirket, faiz indirimi veya sabit faiz seçeneğinin yaklaşık yüzde 50’şer ihtimal taşıdığını değerlendiriyor.

Bu tablo nedeniyle ABD’den gelecek enflasyon ve istihdam verileri yakından takip edilecek. Açıklanacak ekonomik göstergelerin Fed’in para politikası kararında etkili olması beklenirken, veriler öncesinde ve sonrasında ABD Hazine tahvili piyasasında hareketliliğin artabileceği ifade ediliyor.

ABD Tahvil Faizlerinde Yüksek Seyir

ABD’nin uzun vadeli tahvillerindeki yüksek faiz oranları da gündemin önemli başlıkları arasında yer alıyor. 1 Eylül itibarıyla 30 yıllık ABD Hazine tahvilinin faizi, 2026 yılı içerisinde 56 işlem gününde yüzde 5 seviyesinin üzerinde gerçekleşti.

Tahvil faizi son 41 işlem gününde de yüzde 5’in üzerinde kalmayı sürdürdü. Yılbaşından bu yana 30 yıllık tahvilde ortalama faiz oranı yüzde 4,96 seviyesine yükseldi. Bu oran, 2004 yılında kaydedilen yüzde 5,03 seviyesine yaklaştı.

Impax Asset Management ayrıca ABD Hazine Bakanlığı’nın uzun vadeli tahvillere yönelik geri alım programında değişiklik yapabileceğini belirtiyor. Bu kapsamda uzun vadeli tahvil geri alımlarının miktarının artırılması ve işlemlerin daha sık gerçekleştirilmesi ihtimali bulunuyor.

Clarity Act İçin Gözler 15 Eylül’de

Kripto para piyasasının takip ettiği bir diğer gelişme ise Clarity Act’in Senato süreci. ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) Başkanı Paul Atkins, 2 Eylül’de Fox Business’a yaptığı açıklamada, düzenlemenin önümüzdeki iki hafta içerisinde Senato’dan geçmesini ve ardından Başkan Donald Trump’ın onayına sunulmasını beklediğini söyledi.

Senato’da Clarity Act için 15 Eylül tarihinde oylama yapılması planlanıyor. Atkins, söz konusu düzenlemeyi kripto para sektöründe şimdiye kadar atılan en önemli adımlardan biri olarak değerlendirdi.

Clarity Act, Temmuz 2025’te ABD Temsilciler Meclisi’nden geçmişti. Tasarı, Mayıs 2026’da ise Senato Bankacılık Komitesi’nin onayını aldı. Ancak düzenlemenin ağustos ayının başında Senato Genel Kurulu’ndaki süreci ilerlemedi.

2 Eylül itibarıyla Kalshi’de yer alan tahminlere göre Clarity Act’in 2026 yılı içerisinde yasalaşma ihtimali yüzde 49 seviyesinde bulunuyor.

Tasarı, dijital varlık piyasasında düzenleyici çerçevenin daha belirgin hale getirilmesini amaçlıyor. Senato’daki oylamanın sonucu, kripto para piyasasında özellikle Bitcoin başta olmak üzere dijital varlıklara yönelik beklentiler açısından yakından izleniyor.

Eylül ayındaki Fed toplantısı, ABD ekonomik verileri ve Clarity Act’in Senato süreci, önümüzdeki dönemde kripto para piyasasının takip edeceği başlıca gelişmeler arasında yer alıyor.

Yeni oluşumun, geleneksel finans ile blockchain teknolojisi arasındaki entegrasyonu hızlandırması bekleniyor. Planlanan ilk stablecoin'in ABD dolarına endeksli olması ve 2027'nin ilk yarısında piyasaya sürülmesi hedefleniyor.

Yeni ortak şirket için hedef 2026 sonu

Konsorsiyumda yer alan finans kuruluşları, ortak girişimin hukuki ve kurumsal yapılanmasını bu yılın sonuna kadar tamamlamayı planlıyor. Oluşumun ismi ve şirket yapısına ilişkin ayrıntıların da aynı dönem içerisinde netleşmesi bekleniyor.

Projede yalnızca ABD merkezli finans kuruluşları yer almıyor. İspanya merkezli BBVA, Fransa'nın Credit Agricole'u, Almanya'nın Commerzbank'ı ve Japon finans devi MUFG gibi farklı ülkelerden önemli kurumlar da konsorsiyumun parçası.

Bu durum, girişimin tek bir ülkenin finans sistemiyle sınırlı kalmak yerine küresel ölçekte kullanılabilecek bir dijital ödeme altyapısı oluşturma hedefinde olduğunu gösteriyor.

İlk adım dolar, sırada euro ve diğer G7 para birimleri var

Konsorsiyumun planı yalnızca tek bir stablecoin ile sınırlı değil. İlk aşamada ABD dolarına bağlı bir dijital varlık üzerinde çalışılması, daha sonraki dönemde ise farklı G7 para birimlerini temel alan stablecoin'lerin geliştirilmesi öngörülüyor.

Dolar bazlı ilk stablecoin'in 2027'nin ilk yarısında kullanıma sunulmasının ardından euro başta olmak üzere diğer büyük para birimlerine endeksli seçeneklerin de geliştirilmesi bekleniyor.

Böylece finans kuruluşları, farklı para birimleri arasında blockchain üzerinden daha hızlı ve düşük maliyetli ödeme yapılmasını sağlayabilecek ortak bir dijital altyapı oluşturmayı amaçlıyor.

Bankalar stablecoin pazarına giriyor

Son dönemde stablecoin alanında yalnızca kripto para şirketlerinin değil, dünyanın en büyük bankalarının ve ödeme kuruluşlarının da daha aktif hale geldiği görülüyor.

Haziran ayında BlackRock, Mastercard ve Visa gibi finans dünyasının önemli oyuncularının da aralarında bulunduğu 100'ün üzerinde şirket, OpenUSD isimli stablecoin girişimini gündeme taşımıştı.

Yeni konsorsiyumun hamlesiyle birlikte geleneksel finans kuruluşlarının kendi stablecoin'lerini geliştirme eğiliminin daha da güçlenmesi bekleniyor.

Sektördeki bu dönüşüm, uzun süredir kripto para piyasasının temel ödeme araçları arasında yer alan USDT ve USDC gibi mevcut stablecoin'lerin karşısına, bankalar tarafından ihraç edilen yeni dijital para alternatiflerinin çıkabileceğine işaret ediyor.

Toplantıda Wall Street’in önde gelen finans kuruluşları ve piyasa işletmecileri bir araya gelecek. BlackRock, Citi, Nasdaq, New York Stock Exchange (NYSE), Citadel Securities, UBS, Robinhood ve Charles Schwab’ın da aralarında bulunduğu toplam 17 büyük şirketin temsilcileri, ABD hisse senedi piyasalarının günün çok daha uzun bir bölümünde işlem görmesi ihtimalini değerlendirecek.

Gündem: İşlem saatlerinin genişletilmesi

SEC’nin ev sahipliğinde gerçekleştirilecek toplantının temel gündem maddelerinden biri, ABD hisse senedi piyasalarının 24 saate yakın bir işlem modeline taşınması olacak.

Henüz SEC tarafından 7/24 işlem sistemine geçiş konusunda alınmış kesin bir karar bulunmuyor. Ancak büyük borsa işletmecilerinin son dönemde attığı adımlar, piyasaların daha uzun işlem saatlerine hazırlanmasının artık önemli bir gündem haline geldiğini gösteriyor.

Nasdaq, hafta içi işlem süresini günlük 23 saate çıkarmaya yönelik çalışmalar yürüttüğünü açıklamıştı. NYSE de benzer şekilde işlem saatlerinin genişletilmesi konusunda planlarını gündeme getirmişti.

17 büyük oyuncu katılacak

SEC’nin toplantısına finans piyasalarının farklı alanlarını temsil eden 17 büyük kuruluşun yöneticileri veya üst düzey temsilcileri katılacak. Katılımcılar arasında varlık yönetiminden borsacılık faaliyetlerine, aracı kurumlardan piyasa yapıcılara kadar sektörün önemli oyuncuları bulunuyor.

Bu tablo, SEC’nin işlem saatlerinin uzatılması konusunu yalnızca borsalar açısından değil, piyasadaki tüm aktörleri kapsayan daha geniş bir perspektifle ele aldığını ortaya koyuyor.

Küresel yatırımcı kitlesi etkili oluyor

İşlem saatlerinin genişletilmesi tartışmasının arkasındaki en önemli faktörlerden biri de finans piyasalarının giderek daha küresel ve dijital hale gelmesi.

ABD hisse senetlerine internet üzerinden erişimin dünya genelinde kolaylaşması, farklı saat dilimlerinde bulunan yatırımcıların ABD piyasalarına yönelik ilgisini artırıyor. Geleneksel işlem saatleri ise bu yatırımcıların piyasaya erişiminde zamanlama sorunları yaratabiliyor.

Daha uzun işlem saatleri, ABD dışındaki yatırımcıların kendi yerel saatlerine daha uygun dönemlerde alım satım yapabilmesine imkan sağlayabilir. Bununla birlikte, böyle bir sistemin likidite, piyasa gözetimi, fiyat oluşumu ve operasyonel altyapı açısından da yeni düzenlemeler gerektirmesi bekleniyor.

24 saatlik piyasa için hazırlık

SEC’nin düzenlediği toplantı, henüz 7/24 işlem sistemine geçiş kararı anlamına gelmiyor. Ancak kurumun sektörün en büyük oyuncularını aynı platformda buluşturması, konunun artık ciddi biçimde değerlendirildiğine işaret ediyor.

Önümüzdeki dönemde SEC’nin piyasa katılımcılarından gelecek görüşleri değerlendirerek işlem saatlerinin genişletilmesine ilişkin yeni adımlar atması bekleniyor. Nasdaq ve NYSE’nin mevcut çalışmaları da dikkate alındığında, ABD hisse senedi piyasalarında daha uzun işlem saatlerine geçiş tartışmasının önümüzdeki dönemde finans dünyasının önemli gündem maddelerinden biri olması bekleniyor.

Trump, "Artık burayı ABD’nin kontrolü altına aldığımıza göre, Hürmüz Boğazı'nın adını Trump Boğazı olarak değiştirmeli miyiz? Tıpkı Amerika’nın kendisi gibi, bu boğaz da hiç olmadığı kadar popüler olurdu." ifadelerini kullandı.

ABD Başkanı daha önceki bazı açıklamalarında da Hürmüz Boğazı'nın Amerikan donanmasının kontrolü altında olduğunu ve buranın "ABD toprağı" sayılabileceğini iddia etmişti.

BIST 100 endeksi, güne 112,72 puan ve yüzde 0,79 azalışla 14.116,29 puandan başladı.

Gün içinde en düşük 13.876,66 puanı, en yüksek 14.142,82 puanı gören BIST 100 endeksi, günü önceki kapanışa göre yüzde 1,25 değer kaybederek 14.050,56 puandan tamamladı.

BIST 30 endeksi ise önceki kapanışa göre 159,34 puan ve yüzde 0,97 azalışla 16.330,00 puandan kapandı.

Önceki kapanışa göre mali endeks yüzde 0,75, hizmetler endeksi yüzde 1,11, sanayi endeksi yüzde 1,22 ve teknoloji endeksi yüzde 1,75 değer kaybetti.

BIST 100 endeksine dahil hisselerin 38'i prim yaptı, 61'i geriledi. Türk Hava Yolları, Katılımevim Tasarruf Finansman, Tüpraş, Yapı ve Kredi Bankası ile Akbank en çok işlem gören hisse senetleri oldu.

- Altının ons fiyatı 4 bin 375 dolar

Altının onsu, uluslararası piyasalarda saat 18.20 itibarıyla 4 bin 375 dolardan işlem görüyor. Borsa İstanbul Altın Piyasası'nda standart altının kilogram fiyatı, önceki kapanışına göre yüzde 0,4 düşüşle 6 milyon 704 bin 800 lira oldu.

Borsa İstanbul Tahvil ve Bono Piyasası Kesin Alım Satım Pazarı'nda işlem gören 15 Mart 2028 vadeli tahvilin bugün valörlü işlemlerinin basit getirisi yüzde 36,61, bileşik getirisi yüzde 39,96 seviyesinde gerçekleşti.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), doların bugünkü efektif kurunu alışta 48,1737, satışta 48,3668 lira olarak açıkladı. TCMB, önceki efektif kurunu alışta 48,1554, satışta 48,3484 lira olarak belirlemişti.

Uluslararası piyasalarda saat 18.20 itibarıyla avro/dolar paritesi 1,1594, sterlin/dolar paritesi 1,3505 ve dolar/yen paritesi 158,7 düzeyinde seyrediyor.

Londra'da kasım vadeli Brent petrolün varili ise yüzde 0,9 artışla 95,5 dolardan işlem görüyor.

Öte yandan OZATD.E payları da aynı dönem boyunca emir paketi tedbiri kapsamında işlem görecek.

OZATD.E payında emir paketi tedbiri

OZATD.E payında uygulanacak emir paketi tedbiri kapsamında;

• Piyasa emri ve piyasadan limite emir girişleri kısıtlanacak.
• Emir iptali, emir miktar azaltımı ve emir fiyatının kötüleştirilmesi yasaklanacak.
• Emir toplama bilgi yayını kısıtlanacak.

OZATD.E payında daha önce VBTS kapsamında tanımlanan ve halen uygulanmakta olan açığa satış ve kredili işlem yasağı ile brüt takas tedbirleri de emir paketi tedbirinin geçerli olduğu süre boyunca uygulanmaya devam edecek.

Tedbirler, 3 Eylül 2026 seans başında başlayacak ve 2 Ekim 2026 seans sonunda sona erecek.

Bankacılık endeksi yüzde 0,06, holding endeksi yüzde 0,23 değer kaybetti.

Borsa İstanbul'da BIST 100 endeksi, günü yüzde 1,25 değer kaybederek 14.050,56 puandan tamamladı.

BIST 100 endeksi, önceki kapanışa göre 178,45 puan azalırken, toplam işlem hacmi 195,2 milyar lira oldu.

Bankacılık endeksi yüzde 0,06, holding endeksi yüzde 0,23 değer kaybetti.

Sektör endeksleri arasında en çok kazandıran yüzde 1,69 ile madencilik, en fazla kaybettiren ise yüzde 3,87 ile orman kağıt basım oldu.

Analistler teknik açıdan BIST 100 endeksinde 13.900 ve 13.800 puanın destek, 14.200 ve 14.300 puanın direnç konumunda olduğunu kaydettiler.

VİOP'ta endeks kontratı günü düşüşle tamamladı

Borsa İstanbul Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası'nda (VİOP) BIST 30 endeksine dayalı kontrat, normal seansı yüzde 0,64 düşüşle 17.046,00 puandan tamamladı.

Endeks kontratı, önceki normal seans kapanışında 17.156,00 puan seviyesinde bulunuyordu.

VİOP BIST 30 endeks kontratında açık pozisyon sayısı ise 442 bin 221 olarak gerçekleşti.

Bugün Borsa İstanbul'da en çok işlem yapan aracı kurumlar ise şunlar:

Borsa İstanbul'da BIST 100 endeksi, günü yüzde 1,25 değer kaybederek 14.050,56 puandan tamamladı.

BIST 100 endeksi, önceki kapanışa göre 178,45 puan azalırken, toplam işlem hacmi 195,2 milyar lira oldu.

Bankacılık endeksi yüzde 0,06, holding endeksi yüzde 0,23 değer kaybetti.

Sektör endeksleri arasında en çok kazandıran yüzde 1,69 ile madencilik, en fazla kaybettiren ise yüzde 3,87 ile orman kağıt basım oldu.

Küresel piyasalarda, ABD ile İran arasındaki çatışmaların yeniden şiddetlenmesiyle artan enerji ve enflasyon endişeleri risk iştahını baskılarken, ABD'de ADP özel sektör istihdamının ağustosta 38 bin kişiyle beklentilerin altında artması fiyatlamalar üzerinde etkili oldu.

Analistler, yarın yurt içinde enflasyon ile haftalık para ve banka istatistiklerinin, yurt dışında ise dünya genelinde hizmet sektörü ve Bileşik Satın Alma Yöneticileri Endeksi (PMI), Avro Bölgesi'nde enflasyon ve ABD'de dış ticaret dengesi verileri başta olmak üzere yoğun veri gündeminin takip edileceğini belirterek, teknik açıdan BIST 100 endeksinde 13.900 ve 13.800 puanın destek, 14.200 ve 14.300 puanın direnç konumunda olduğunu kaydetti.

VİOP'ta endeks kontratı günü düşüşle tamamladı

Borsa İstanbul Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası'nda (VİOP) BIST 30 endeksine dayalı kontrat, normal seansı yüzde 0,64 düşüşle 17.046,00 puandan tamamladı.

Endeks kontratı, önceki normal seans kapanışında 17.156,00 puan seviyesinde bulunuyordu.

VİOP BIST 30 endeks kontratında açık pozisyon sayısı ise 442 bin 221 olarak gerçekleşti.

ABD'de imalat sanayi yeni siparişlerinin tutarı temmuzda aylık bazda yüzde 0,9 artış kaydetti.

ABD Ticaret Bakanlığı, temmuz ayı imalat sanayi yeni siparişlerine ilişkin verileri açıkladı.

Buna göre, ülkede imalat sanayi yeni siparişlerinin değeri temmuzda önceki aya kıyasla yüzde 0,9 artarak 663,6 milyar dolara yükseldi.

Piyasa beklentileri, yeni siparişlerin bu dönemde yüzde 0,7 artması yönündeydi.

İmalat sanayisinde yeni siparişler haziran ayında yüzde 0,2 azalışla 657,8 milyar dolara düşmüştü.

Dayanıklı mallara yönelik yeni siparişler temmuzda yüzde 1,1 artarken, dayanıklı olmayan mallara yönelik siparişler de yüzde 0,7 yükseldi.

İmalat sanayi yeni siparişleri, ABD ekonomisinde önemli bir yere sahip olan imalat sektörünün gelecekteki performansına ilişkin öncü göstergelerden biri olarak kabul ediliyor.

Şirketin Kamuyu Aydınlatma Platformu’na (KAP) yaptığı açıklamaya göre, Endonezya’da yerleşik bir alıcıyla 1 milyon 233 bin 500 dolar tutarında pamuk ihracatı sözleşmesi imzalandı.

KAP bildirimi 2 Eylül 2026 saat 17.44’te yayımlandı.

Şirketin KAP’a gönderdiği açıklama şu şekildedir:

Şirketimizce Endonezya'da yerleşik bir alıcıyla 1.233.500 USD'lik pamuk ihracatı sözleşmesi imzalanmıştır.

Kanada Merkez Bankası (BoC), üst üste 7. toplantısında politika faizini yüzde 2,25'te sabit bıraktı.

Bankadan yapılan açıklamada, ekonomi ve enflasyonun genel olarak tahminlerle uyumlu seyretmesi nedeniyle politika faizinde değişikliğe gidilmediği bildirildi.

Açıklamada, gecelik faiz oranının yüzde 2,25, banka faizinin yüzde 2,5 ve mevduat faizinin yüzde 2,20'de tutulduğu belirtildi.

Orta Doğu'da devam eden çatışmanın enerji fiyatlarını yüksek tuttuğuna işaret edilen açıklamada, Kanada ile ABD arasındaki ticaret görüşmelerinin çökmesinin ardından yeni ABD tarifeleri ve Kanada'nın karşı önlemlerinin açıklandığı anımsatıldı.

Açıklamada, her iki gelişmenin de seyrinin belirsiz olduğu vurgulandı.

Kanada dahil olmak üzere küresel çapta uzun vadeli tahvil getirilerinin yükseldiğine değinilen açıklamada, son verilerin genel olarak Kanada ekonomisinde toparlanmanın geniş tabana yayıldığı yönündeki görüşü teyit ettiği belirtildi.

Açıklamada, "Ancak belirsizlik yüksek ve yeni ABD tarifeleri ile daha ileri adımlara yönelik tehditler, toparlanmanın sürdürülebilirliği açısından risk oluşturuyor." değerlendirmesi yapıldı.

Orta Doğu'daki çatışmanın devam etmesi ve Hürmüz Boğazı'nın yeniden açılması konusunda çok az ilerleme sağlanmasıyla birlikte, BoC'nin enflasyon tahminine yönelik yukarı yönlü risklerin arttığı vurgulanan açıklamada, şunlar kaydedildi:

"Yüksek petrol fiyatları ve yüksek rafineri marjları ne kadar uzun süre devam ederse, bunun mal ve hizmetlerin fiyatlarına sıçrama riski de o kadar artıyor. ABD'nin yeni gümrük vergileri ve Kanada'nın buna karşılık getirdiği tarifeler de bazı işletmelerin maliyetlerini artıracak ve zaman içinde tüketici fiyatlarına yansıyabilecek."

BoC, en son Ekim 2025'te faiz oranında ayarlamaya gitmiş, politika faizini yüzde 2,50'den yüzde 2,25'e çekmişti.

Aralık 2025'te ise politika faizini sabit tutan banka, bu yıl ocak, mart, nisan, haziran ve temmuzda gerçekleştirdiği toplantılarda da politika faizini değiştirmemişti.

New York borsası, devam eden jeopolitik gerilimlerin gölgesinde güne yatay seyirle başladı

Açılışta Dow Jones endeksi, yüzde 0,12 artışla 52.829,58 puana çıktı.

S&P 500 endeksi yüzde ​0,04 artarak ⁠7.634,58 puana yükselirken, Nasdaq endeksi yüzde 0,02 azalarak 26.094,00 puana geriledi.

ABD'nin İran'a yönelik son saldırı dalgasını gerçekleştirmesinin ardından Orta Doğu'daki gerilimin tırmanmaya devam etmesi ve Tahran'ın ABD müttefiklerine karşılık verdiği yönündeki haberler piyasaların seyrinde etkili oldu.

Hürmüz Boğazı üzerinden yapılan enerji sevkiyatlarında uzun vadeli aksamalar yaşanabileceğine dair endişelerle sert yükselen petrol fiyatları bugün bir miktar geriledi. Brent petrolün vadeli varil fiyatı TSİ 16.30 itibarıyla yüzde 0,3 azalarak 94,38 dolardan alıcı buldu.

Yüksek petrol fiyatlarının enflasyon endişelerini körüklemesi ve ABD Merkez Bankasının (Fed) faiz artırabileceğine ilişkin beklentilerin sürmesiyle artış gösteren tahvil faizleri de aynı dakikalarda yatay seyir izledi. ABD'nin 10 yıl vadeli hazine tahvili faizi yüzde 4,79, 30 yıl vadeli hazine tahvili faizi de yüzde 5,26 oldu.

Makroekonomik veri tarafında, ABD'de özel sektör istihdamı ağustosta 38 bin kişi artarak piyasa beklentilerinin altında kaldı.

Kurumsal tarafta, Dell Technologies'in hisseleri de şirketin dün yayımladığı bilançosunda yıllık gelir beklentilerini yükselttiğini bildirmesi sonrasında yüzde 9 kazançla güne başladı.

Yönetim kademelerini sadeleştirmek ve maliyetleri kısmak amacıyla iş gücünü yüzde 10 azaltacağını duyuran Uber'in hisseleri de yüzde 1 yükseldi.

Borsa İstanbul Kıymetli Madenler ve Kıymetli Taşlar Piyasası'nda (KMKTP) standart altının kilogram fiyatı, günün sonunda 6 milyon 704 bin 800 liraya indi.

Altın piyasasında en düşük 6 milyon 650 bin lira, en yüksek 6 milyon 714 bin 900 lirayı gören standart altının kilogram fiyatı, günün sonunda yüzde 0,4 düşüşle 6 milyon 704 bin 800 lira oldu.

Standart altının kilogram fiyatı dün günü 6 milyon 735 bin liradan tamamlamıştı.

KMKTP'de altında toplam işlem hacmi 3 milyar 619 milyon 323 bin 89,65 lira, işlem miktarı ise 543,27 kilogram oldu.

Tüm metallerde toplam işlem hacmi ise 3 milyar 727 milyon 801 bin 133,00 lira olarak gerçekleşti.

Altın borsasında bugün en fazla işlem yapan kurumlar, Vakıf Katılım Bankası, Ahlatcı Döviz ve Kıymetli Madenler, Zirve Değerli Madenler, Uğuras Kıymetli Madenler ile Garanti BBVA olarak sıralandı.

Altında bugün gerçekleşen işlemlere ilişkin veriler şöyle: